Как открыть счет типа c
Перейти к содержимому

Как открыть счет типа c

  • автор:

Как открыть счет типа c

Кто, где и в какой валюте открывает счет типа С:

  • заявление в кредитную организацию на имя иностранного кредитора счета типа «С» направляет резидент, при этом договор банковского счета заключать не требуется.
    Иностранный кредитор не может открыть счет типа «С» по собственной инициативе (письмо Банка России от 06.04.2022 № 019-12-4/2759).
  • счет типа «С» ведется в рублях, не открывается в иностранной валюте, а также не может быть создан в иностранных кредитных организациях (пункты 3,5 указа № 95).
  • Ранее открытый в обычном порядке банковский счет, не подойдет для использования в качестве счета типа «С», но можно использовать счета депо, открытые на имя иностранного кредитора до 24.03.2022.

В каких случаях НЕ нужен спецсчет:

  • Счета типа «С» не используются в случае, если совокупный размер всех обязательств должника перед всеми иностранными кредиторами, упомянутыми в пункте 1 Указа № 95, в календарный месяц не превышает 10 млн. рублей, либо эквивалент в иностранной валюте (по официальному курсу Банка России, установленному на 1ое число соответствующего календарного месяца) или есть разрешение Правкомиссии.
  • Если обязательство, предусмотренное Указом No 95 исполняется перед лицом, не являющимся «недружественным» (с учетом соблюдения критерия того, что конечные бенефициары – Российская Федерация, её юридические или физические лица, и данная информация раскрыта налоговым органам в соответствующем порядке.)

Что разрешено при использовании счета типа С:

  • Можно использовать счет типа «С», открытый нерезиденту по заявлению одного резидента, для исполнения обязательств другими резидентами перед этим же нерезидентом и не открывать новый счет типа С;
  • Перечисление денежных средств нерезиденту на счет типа «С», открытый в банке, отличном от банка, в котором обслуживается резидент;
  • Перечисление рублей со счета типа «С», открытого в пользу юридического лица-нерезидента из «недружественного» государства в одной кредитной организации, на счет типа «С» этого же юридического лица, открытый в другой кредитной организации;
  • Нет ограничений на использование резидентами нескольких банковских счетов типа «С» по разным обязательствам (договорам, продуктам) в пользу одного нерезидента или применение одного счета типа «С».

Ограничения и особенности счета типа С:

  • денежные средства, находящиеся на счете типа «С», открытом на имя иностранного кредитора, с момента зачисления на счет и до момента заключения с иностранным кредитором договора принадлежат иностранному кредитору;
  • банк, в котором открыт счет типа «С» не может в одностороннем порядке закрыть этот банковский по причине отсутствия обращения иностранного кредитора;
  • резидент не в праве распоряжаться или требовать возврата денежных средств с банковского счета типа «С», кроме случаев ошибочного зачисления на счет типа «С»;
  • Перевод клиентом денежных средств с банковского счета типа «С» на иной банковский счет нерезидента (открытый как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами) в настоящее время не возможен (без разрешения).

Для каких целей могут списываться деньги со спецсчета типа С:

  • уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в бюджет;
  • переводов на покупку облигаций федерального займа;
  • переводов на расчетные счета нерезидентов в валюте Российской Федерации, предусмотренных разрешением;
  • переводов при осуществлении иных операций, предусмотренных разрешением;
  • уплаты комиссий уполномоченному банку, осуществляемому обслуживание по счету.

Ваши контактные лица:

Евгения Чернова, руководитель проектов OOO СВИЛАР
M: eugenia.chernova@swilar.ru, T: +7 (495) 648-69-44 (ext. 310)
Ольга Киреева, заместитель руководителя проектов ООО СВИЛАР
М: olga.kireyeva@swilar.ru, T: +7 (495) 648-69-44 (ext. 311)

3. Порядок открытия счетов типа «С» в валюте Российской Федерации

3.1.1. Счета типа «С» в валюте Российской Федерации открываются Уполномоченным банком на основании заключенного с нерезидентом договора банковского счета на открытие и ведение счетов типа «С» в валюте Российской Федерации, который не может предусматривать иной режим, чем установленный в настоящей Инструкции.

Для открытия счета типа «С» (инвестиционного) и счета типа «С» (конверсионного) может заключаться один договор банковского счета на открытие и ведение счетов типа «С» в валюте Российской Федерации.

3.1.2. Срок действия заключаемого с нерезидентом договора банковского счета в валюте Российской Федерации не может превышать срок действия Договора о выполнении функций Дилера на рынке Облигаций.

(пп. 3.1.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 13.08.2003 N 1319-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

3.1.3. Для открытия и ведения счетов типа «С» в валюте Российской Федерации нерезиденты — юридические лица, а также физические лица — индивидуальные предприниматели представляют Уполномоченному банку следующие документы, оформляемые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и банковскими правилами:

— заявление на открытие счета;

— легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица (индивидуального предпринимателя) по законодательству страны, где создано это юридическое лицо (зарегистрирован индивидуальный предприниматель), в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица (индивидуального предпринимателя). Указанные документы предоставляются с переводом на русский язык, заверенным в установленном порядке;

— нотариально заверенные в установленном порядке подписи лиц, уполномоченных распоряжаться счетами типа «С»;

— другие документы, необходимые для открытия счетов в банках, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и иными правовыми актами.

3.1.4. Для открытия и ведения счетов типа «С» в валюте Российской Федерации физические лица — нерезиденты, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, представляют Уполномоченному банку следующие документы, оформляемые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и банковскими правилами:

— заявление на открытие счета;

— паспорт или иной документ, удостоверяющий личность по законодательству страны, гражданином которой является нерезидент (для лиц без гражданства — по законодательству Российской Федерации или страны, где нерезидент имеет постоянное местожительство);

— нотариально заверенные в установленном порядке подписи лиц, уполномоченных распоряжаться счетами типа «С»;

— другие документы, необходимые для открытия счетов в банках, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и иными правовыми актами.

3.1.5. Счета типа «С» (проектные) открываются Уполномоченными банками на основании заключенного с нерезидентом договора банковского счета при наличии у инвестора Разрешения на перевод денежных средств со счетов нерезидента типа «С» для инвестиции, выданного Банком России в соответствии с Положением Банка России от 3 октября 2000 года N 123-П «О порядке осуществления иностранных инвестиций в экономику Российской Федерации с использованием средств, находящихся на специальных счетах нерезидентов типа «С».

3.2. Порядок присвоения Банком России нерезиденту индивидуального идентификационного номера (ИНН)

3.2.1. Для присвоения нерезиденту индивидуального идентификационного номера Уполномоченный банк направляет в Банк России (Департамент операций на открытом рынке) заявление на присвоение ИНН нерезиденту с указанием реквизитов последнего:

Счёт типа «С»

Счёт типа «С» открывает резидент РФ для нерезидента, то есть для гражданина из недружественной страны.

Есть ли ограничения по сумме сделки с использованием счёта типа «С»?

Таких ограничений нет.

Какие есть ограничения по движению денег по данному счёту?

На счёт типа «С» деньги могут как зачисляться, так и списываться.

  • по сделкам, перечисленным в Указе Президента РФ № 95 от 05.03.2022;
  • по сделкам, разрешенным подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации.
  • с банковских счетов типа «С»;
  • с брокерских счетов типа «С»;
  • со специальных брокерских счетов типа «С»;
  • с клиринговых банковских счетов типа «С»;
  • с торговых банковских счетов типа «С».
  • на покупку облигаций федерального займа, размещаемых Минфином России на аукционах, а также при обращении таких облигаций;
  • на банковские счета типа «С»;
  • на брокерские счета типа «С» и специальные брокерские счета типа «С», торговые банковские счета типа «С», клиринговые банковские счета типа «С»;
  • в пользу резидента в связи с переводом ценных бумаг, принадлежащих резиденту и учитываемых на счёте депо иностранного номинального держателя типа «С», открытого иностранной организацией, осуществляющей учёт прав на ценные бумаги, в российском депозитарии, на счета депо этого резидента, открытые в российском депозитарии;
  • в пользу резидента при уплате неустойки (штрафа, пени) по операциям (сделкам), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом № 95.
  • комиссии уполномоченному банку, осуществляющему обслуживание по счёту, брокеру, открывшему специальный брокерский счёт типа «С», депозитарию, осуществляющему ведение счёта депо типа «С», и иных комиссий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами, зачисляемыми на счета депо типа «С»;
  • налоги, пошлины, сборы и другие обязательные платежи, подлежащие уплате в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации.

Для чего нужен специальный счёт типа «С»?

Счёт типа «С» предназначен для расчётов, например, по сделкам недвижимости с нерезидентами из недружественных стран. А также счёт типа «С» необходим для исполнения обязательств по кредитам и займам, финансовым инструментам перед иностранными кредиторами из перечня недружественных государств.

Такой счёт создан на основании Указа Президента Российской Федерации от 05.03.2022 № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами».

Что такое счёт типа «С»?

Специальный счёт типа «С» – это вид банковского счёта для совершения сделок с недвижимостью между резидентами РФ и нерезидентами из недружественных стран.

Недружественная страна — это особый юридический статус, применяемый Россией на международном уровне. Это такие государства, которые совершили в отношении России недружественные действия. В ответ на это правительство России включило такое государство в официальный список недружественных стран, что влечёт за собой в том числе экономические ограничения.

С полным списком можно ознакомиться на официальном сайте Банка России: http://government.ru/docs/44745/

Важно! К примеру, гражданам Белоруссии, Казахстана, Турции не надо открывать счёт типа «С», расчёты по сделкам с ними происходят напрямую.

Как открыть счет типа c

2. Порядок открытия счетов типа «С»

2.1. Счет типа «С» открывается Уполномоченным банком на основании заключенного с нерезидентом договора банковского счета, который не может предусматривать иной режим, чем установленный в настоящей Инструкции.

Срок действия заключаемого с нерезидентом договора банковского счета не может превышать срок действия Разрешения и может быть продлен при условии продления срока действия последнего.

2.2. Для открытия и ведения счета типа «С» нерезиденты — юридические лица, а также физические лица — индивидуальные предприниматели представляют Уполномоченному банку следующие документы, оформляемые в соответствии с требованиями законодательства и банковскими правилами:

— заявление на открытие счета;

— легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус юридического лица (индивидуального предпринимателя) по законодательству страны, где создано это юридическое лицо (зарегистрирован индивидуальный предприниматель), в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица (индивидуального предпринимателя). Указанные документы предоставляются с их нотариально заверенным переводом на русский язык;

— нотариально заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом типа «С»;

— другие документы, необходимые для открытия счетов в банках в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Для открытия и ведения счета типа «С» физические лица — нерезиденты, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, представляют Уполномоченному банку следующие документы, оформляемые в соответствии с требованиями законодательства и банковскими правилами:

— заявление на открытие счета;

— паспорт или иной документ, удостоверяющий личность по законодательству страны, гражданином которой является нерезидент (для лиц без гражданства — по законодательству Российской Федерации или страны, где нерезидент имеет постоянное местожительство);

— нотариально заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом типа «С»;

— другие документы, необходимые для открытия счетов в банках в соответствии с требованиями законов и иных правовых актов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *